behavioral scoring(В основе лежит оценка наиболее вероятных финансовых действий заемщика. Позволяет прогнозировать изменение платежеспособности клиента, корректировать установленные для него лимиты. Evdokishin D.A.)
underwriting(достаточность дохода для покрытия платежей по кредиту и на текущие потребности, уровень качества исполнения кредитных обязательств, наличие достаточного объёма ликвидных активов, необходимого для осуществления первоначального взноса и оплаты комиссионных и процентных расходов eugene06)