shell bank и off-shore bank - в чём разница?

[alexwheaton]

shell bank и off-shore bank - в чём разница?
Точнее что- такое shell bank и как переводится?

[eu_br]

http://en.wikipedia.org/wiki/Shell_bank
http://en.wikipedia.org/wiki/Offshore_bank

shell bank иногда переводят "банк-пустышка"

[Lavrin]

Shell bank - банк без наличия физического офиса, или по-другому - банк, не имеющий физического присутствия по зарегистрированному адресу; "пустой" банк, "банк-оболочка".
***
«ПУСТЫЕ БАНКИ»
...
Эта мера направлена, прежде всего, против так называемых пустых банков (shell bank), которые не имеют физического присутствия в стране своей регистрации. Это просто таблички, размещенные в офисе адвоката, открывшие корреспондентские счета с респектабельными Американскими банками, которые затем переправляют через финансовую систему США огромные суммы денег.

Нельзя не упомянуть о том, что некоторые (если не все) из этих «пустых банков» были созданы для того, чтобы спрятать деньги сомнительного происхождения. Правительство Каймановых островов заявило, что новое требование касается 62 банков из 450 банков, зарегистрированных на Кайманах, и что это требование «соответствует быстро развивающимся международным банковским стандартам».

В этой борьбе Каймановы острова оказались не единственными. Несколько раньше в этом месяце правительство Багамских островов сообщило о закрытии банка под названием Federal Bank Ltd., через корреспондентский счет которого в Американском банке Citibank за последние 9 лет прошло более 4.5 миллиардов долларов, что является подозрительно большой суммой даже по банковским стандартам.

Кроме всего прочего Federal Bank Ltd. использовался для перечисления взяток размером 1 миллиона долларов, которые согласно докладу комиссии Сената выплачивались компанией IBM влиятельным людям в Аргентине.
***
Любой оффшорный банк, не имеющий реального физического присутствия в юрисдикции, в которой он получил лицензию, считается «банком-пустышкой» (shell bank). Ни одному американскому банку не разрешено открывать счета таким оффшорным банках. Если европейские и иные банки будут предлагать открытие счетов таким «бумажным» оффшорным банкам, то они рискуют своими корреспондентскими счетами в США, которые могут быть заморожены.
***
Как оказалось, особую ценность для жуликов могут представлять офшорные инвестиционные структуры: фонды, финансовые компании и, разумеется, банки. Конечно, не следует полагать, будто каждый офшорный банк это априори разбойничий вертеп (громко сказано! - L). Напротив, каждый крупный международный банк обязательно имеет филиал или дочку в таких респектабельных офшорных юрисдикциях, как Джерси или Багамские острова. Эти дочерние структуры столь же надежны, как и их учредители, а строгость банковского надзора в данных юрисдикциях в последнее время мало чем уступает американским или британским образцам. Вместе с тем в некоторых офшорных зонах банковское законодательство оказалось настолько либеральным, что позволяло создавать банки не только без офиса и штата, но и без внесения сколько-нибудь серьезного капитала, а также и без реального государственного контроля над их деятельностью. Подобные банки получили название "пустышек" или "скорлупок" (shell bank) и представляли собой лишь комплект учредительных документов, а также и это самое главное набор корсчетов, управляемых с компьютера хозяина банка где-нибудь в Лондоне или Нью-Йорке. Разумеется, столь замечательным инструментом не могли не заинтересоваться, помимо банковских специалистов, также и криминальные элементы.
***