есть ли на форуме настоящие профессионалы?

[Простокваша]

Можно выделить ряд операций, которые свидетельствуют о незаконной финансовой деятельности и отмывании денег:
1. Операции с наличностью:
• обмен большого количеств мелких купюр на банкноты крупного достоинства;
• частые и крупные операции с исползованием наличности;
• превращение наличности в банковские чеки, перевод денег в другие платежные средства;
• помещение и изъятие средств наличными лицом, осуществляющим обычно оплату чеками, переводами и т.п.;
• резкое увеличение вкладов за счет внесения наличных средств, сопровождающиеся их переводом другому лицу, с которым клиент не связан по роду своей деятельности;
• перевод крупных сумм за границу с требованием выплаты наличными.
2. Операции с банковскими счетами:
• наличие у клиента счета, на который осуществляются крупные переводы, не имеющие отношения к деятельности клиента;
• поступление чеков от разных лиц (фирм) на счет одного клиента;
• инкассация крупного чека на предъявителя, выданного иностранным банком;
• помещение на счет крупных средств наличностью или чеками, задекларированными в качестве выигрыша;
• помещение на новый, только что открытый счет крупного чека.
3. Операции с ценными бумагами:
• оплата ценных бумаг на крупную сумму наличными;
• покупка или продажа акций без какой-либо видимой цели или в необычных обстоятельствах.
4. Операции по переводу за границу и кредитам:
• перевод средств в страну или из страны, с которой клиент обычно не работает;
• оплата или получение крупных переводов, в том числе «электронных», из страны, производящей наркотики;
• частое требование покупки или помещения на счет дорожных чеков;
• просьба о кредите, гарантированном сертификатом о вкладе в иностранном банке.

[Банкир]

Спасибо, спасибо... Обязательно приму к сведению эту информацию. Владельцев некоторых счетов просто необходимо взять на заметку и проверить с помощью компетентных органов.

[Простокваша]

Ириша, одна надежда на Вас... Вы говорят отлично переводите...

[Irisha]

Не знаю, кто там что говорит, но язык ему подрезать не помешает. Короче, времени на раздумья у меня особенно нет, так что...warning! caution! и прочее:
1. Cash transactions:
• exchange of a large number of small-denomination banknotes for high-denomination ones;
• frequent and large transactions with cash;
• exchange of cash for bank cheques; converting cash into other means of payment;
• cash deposits and withdrawals by a person traditionally using cheques and money transfers as a means of payment;
• sudden increase of deposit balances as a result of cash deposits followed by funds transfer to another person not involved in customer’s ordinary business;
• transfer of funds abroad with an instruction to pay out funds in cash.
2. Transactions on bank accounts:
• existence of a customer’s account for the purpose of large money transfers not related to customer’s business;
• receipt of funds from various persons (entities) for the account of one and the same customer;
• collection of a larger bearer cheque issued by a foreign bank;
• deposit of large amounts of cash or cheques declared as the prize money;
• deposit of a large cheque to a newly opened account.
3. Securities transactions:
• large cash payments for securities;
• purchase and sale of shares without any apparent objective or in unusual circumstances.
4. Transfers of funds abroad and loan transactions:
• transfer of funds to/from a country beyond the customer’s ordinary activities;
• incoming or outgoing money transfers, including electronic ones, from/to a drug producing country;
• frequent purchases or deposits of traveler’s cheques;
• request/application for a loan guaranteed/secured by a deposit certificate issued by a foreign bank.

[Простокваша]

Ура !!!!! Ириша, я вам памятник поставлю !!! Вы даже не представляете как вы меня спасли !!! Спасибо, спасибо !!! Те, кто говорил, не ошиблись. Вы настоящий профи !!!!

[Irisha]

Не надо памятников. Очень прошу. Серьезно. :-))))

[Talgat]

irisha, why not? most people get a monument posthumously, but u will get one "pre-humously." :-)

[Irisha]

И чё с ним делать, с памятником-то? Вот кабы кто пришел, да взял на себя заботу о моих домашних, хотя бы на сегодняшний вечер, я бы тому сама памятник поставила. :-)