|
Subject: Банковская тратта, переводной вексель или просто чек? fin. Подскажите, плиз. Что-то не до конца понимаю вот этот кусочек:
The latest version of the scam is the overpayment fraud, where the fraudster sends a bankers’ draft and overpays for a piece of equipment by around €10,000 (£7,500). He asks for a refund and the dealer sends it. The bank contacts him 10 days later to say the bankers draft has been returned.Мой вариант:
И последняя схема – переплата: мошенник отправляет банковскую тратту, в которой он, указывает за единицу оборудования сумму больше назначенной на 15 тыс. долларов. Он просит у дилера возмещения суммы, и дилер возвращает эту разницу. Банк связывается с ним через 10 дней и сообщает, что банковская тратта и платеж на общую стоимость оборудования были возвращены. Здесь, в МТ была дискуссия на эту тему (bankers' draft), но там схема такая была описана:
Пишет V:
Хуже вариант - когда Вам дадут ту самую "банковскую тратту" (фактически это переводной вексель, ну или чек, если хотите, где сам банк дает как бы сам себе поручение проплатить ВАМ сумму из ЭТОГО ЖЕ банка), но, главное, УВАЖАЕМОГО международного банка (UBS, Raiffeisen, Citi, Credit Suisse,... и прочие из категории "AAA") положите на свой счет и потом делайте с этими деньгами все, что хотите.
И последний - плохой - вариант, это когда Вам пришлют ту самую банковскую тратту, но выписанную на никому не известный банк (см. мой пример про "Сукина и Сыновей").
Вот это - практически уверенно кидалово.
И, что самое неприятное, ВЫ процесс никак НЕ КОНТРОЛИРУЕТЕ. Если это так, то есть сам банк дает как бы сам себе поручение проплатить ВАМ сумму из ЭТОГО ЖЕ банка, то не пойму логики мошенников. Если вексель из банка пришел, банк, получается, известен, но почему тогда невозможно эти 15 тыс. долларов вернуть обратно? Весь текст здесь:
http://www.printweek.com/news/775674/Don%E2%80%99t-caught-email-fraud/
Вот кусочек для понимания:
The scam works in three different ways. The first and possibly the oldest is when the fraudsters offer an expensive used printing machine for sale – often a Heidelberg press or a similar make that tends to retain its value – they put a price tag on it that’s too good to be true, and ask for a 10% deposit prior to viewing. The second affects a dealer selling a machine. In this case, the transaction takes place, a bankers’ draft is sent to the dealer and he loads the lorry up with the machine. The machine is sent to a UK forwarding agent, and is then transferred to a depot and collected. By the time the dealer has been contacted by the bank and told the bankers draft is fraudulent, it is too late: he has lost his machine with no hope of tracing it. The latest version of the scam is the overpayment fraud, where the fraudster sends a bankers’ draft and overpays for a piece of equipment by around €10,000 (£7,500). He asks for a refund and the dealer sends it. The bank contacts him 10 days later to say the bankers draft has been returned.
|
